ניהול מקצועי, ניסיון וותק – בשוק ההון הניסיון האישי והוותק של מנהל התיקים הינו בעל חשיבות רבה. לפיכך, תמיד חשוב לברר ולבדוק מיהו מנהל התיק האישי שלך. רצוי שהניסיון והוותק של מנהלי ההשקעות בחברה יהיה רב. יש לוודא האם אותו צוות שהשיג את ביצועי העבר הטובים עדיין נמצא בחברה, ובמידה שלא, מהם השינויים שבוצעו.
שקיפות - חייבת להיות שקיפות מוחלטת בפעילות בית השקעות אמין. לדוגמא, כיצד מתנהל בית ההשקעות, מבחינת מדיניות ההשקעות, האסטרטגיה שעומדת מאחורי רכישה או מכירה של ניירות ערך וגם בהיבט הטכני – כיצד מבוצעות הקניות והמכירות של הניירות. כמו כן, רצוי לבדוק האם בכל רגע נתון הלקוח יכול להתבונן על התיק באמצעות אתר האינטרנט ומהי תדירות קבלת הדיווח על הנעשה בתיק מטעם בית ההשקעות.
יחס ושירות - חברה רצינית שמה בראש מעייניה את חשיבות הקשר עם הלקוח, תוך מתן תשומת לב, שירות ויחס אישי לכל לקוח באשר הוא. יש לוודא שלאחר ההתקשרות בין הלקוח למנהל התיקים יהיה מענה ראוי לפניותיו של הלקוח בכל נושא. בין אם על ידי איש קשר קבוע אשר עומד לרשותו, ובין אם על ידי מחלקת קשרי לקוחות שנותנת מענה לכל צרכי הלקוח.
ביצועים- כשאתם באים לבחון יכולת של מנהל תיקים אל תבדקו מה עשה בשנים של עליות בדקו דווקא את הנתונים המתייחסים לשנים הגרועות יותר. מנהל שמצליח להפסיד פחות ( או אולי אף להרוויח קצת) בשנים של ירידות פותח פער על יריביו ועל השוק בשנים הטובות יותר. סביר להניח שביצועיו לאורך זמן יהיו טובים יותר.
להרוויח בשוק יורד זו אינה משימה פשוטה כשמדובר בניהול השקעות לטווח הארוך .
עלויות – יש לבדוק את כל העלויות הקיימות עבור ניהול התיק. חשוב לשאול את כל השאלות האפשריות על מנת למנוע מאוחר יותר אי הבנה. העלויות הקיימות הינן: דמי הניהול, עלות קניה/מכירה ודמי שמירה הנגבים בניהול התיק. שימו לב – לעיתים רכיב דמי הניהול מקבל את מירב החשיבות במערכת השיקולים לבחירת מנהל התיק – יש לזכור שרכיב זה אינו החשוב ביותר.
